சில்லறை முதலீட்டாளர்கள் மியூச்சுவல் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் முடிவெடுப்பதில் பல காரணிகள் தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. ஃபண்ட் ஹவுஸின் நற்பெயரில் இருந்து மேக்ரோ-பொருளாதார காரணிகள் மற்றும் திட்டத்தின் வகை - இந்த முக்கிய காரணிகளில் சில.
எவ்வாறாயினும், திட்டத்தால் வழங்கப்பட்ட வரலாற்று வருமானம் மிக முக்கியமாகும். ஃப்ளெக்ஸி கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் கடந்த ஒரு வருட வருமானத்தை ஆராய்ந்ததில், அவை சிறந்த செயல்திறன் கொண்டவை என்பதும் கடந்த 12 மாதங்களில் முன்மாதிரியான வருமானத்தை அளித்துள்ளன என்பது தெளிவாகியுள்ளது.
ஃப்ளெக்ஸி கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் என்றால் என்ன?
இவை மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களைக் குறிக்கின்றன. அவை குறைந்தபட்சம் 65 சதவீத சொத்துக்களை ஈக்விட்டி மற்றும் ஈக்விட்டி தொடர்பான கருவிகளில் முதலீடு செய்கின்றன.
நவம்பர் 6, 2020 செபி சுற்றறிக்கையின்படி, லார்ஜ் கேப், மிட் கேப், ஸ்மால் கேப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் ஓபன் எண்ட் டைனமிக் ஈக்விட்டி திட்டங்களாகும்.
தேவைகளுக்கு ஏற்ப, தற்போதுள்ள திட்டங்களை ஃப்ளெக்ஸி கேப் திட்டங்களாக மாற்றுவதற்கு வீடுகளுக்கு நிதியளிப்பதற்கான விருப்பத்தையும் வழங்கியுள்ளது.
ஏப்ரல் 30, 2024 நிலவரப்படி, நிர்வாகத்தின் கீழ் உள்ள மொத்த சொத்துக்களுடன் (AUM) 39 திட்டங்கள் உள்ளன. கிட்டத்தட்ட ரூ. 3.65 லட்சம் கோடி என ஏ.எம்.எஃப்.ஐ தரவு காட்டுகிறது.
கடந்த ஒரு வருடத்தில் 45 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான வருமானத்தை அளித்த ஏழு ஃப்ளெக்ஸி கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் உள்ளன.
பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஃப்ளெக்ஸி கேப் ஃபண்டால் அதிகபட்ச வருமானம் 68.27 சதவிகிதம் வழங்கப்பட்டது. அதைத் தொடர்ந்து ஜேஎம் ஃப்ளெக்ஸிகேப் ஃபண்ட் கடந்த ஒரு வருடத்தில் 67.03 சதவிகிதத்தை வழங்கியது.
அதாவது, ஓராண்டுக்கு முன் ஒருவர் ரூ. 2 லட்சத்தை முதலீடு செய்திருந்தால், முதலீடு ரூ.3.34 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும்.
அதேபோல், ஜெஎம் ஃபிளக்ஸிகேப் ஃபண்டு ஒரு வருடத்தில் 63.31 சதவீத வருமானத்தை அளித்தது. அதாவது யாராவது ரூ. 2 லட்சம் முதலீடு செய்திருந்தால், அது ரூ. 3.26 லட்சமாக வளர்ந்திருக்கும்.
எப்படி இருந்தாலும், வரலாற்று வருமானங்கள் மட்டுமே வழிகாட்டும் மற்றும் ஒரு திட்டத்தில் முதலீடு செய்ய முடிவெடுப்பதற்கான ஒரே அளவுகோலாக இருக்கக்கூடாது. ஏனெனில் அவை எதிர்கால வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அளிக்காது என்பது குறிப்பிடத்தக்கது.
“தமிழ் இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸின் அனைத்து செய்திகளையும் உடனுக்குடன் டெலிகிராம் ஆப்பில் பெற https://t.me/ietamil“
/indian-express-tamil/media/agency_attachments/33Ho9XHwZawzDekwDLnu.png)
Follow Us/tamil-ie/media/media_files/uploads/2019/12/mutual-fund-2.jpg)