RHFL மோசடி: செபி ஏன் அனில் அம்பானிக்கு அபராதம் விதித்து பங்குச் சந்தையில் இருந்து தடை செய்தது?

ஏ.டி.ஏ.ஜி தலைவர் அனில் அம்பானி மற்றும் ரிலையன்ஸ் ஹோம் ஃபைனான்ஸ் லிமிடெட் (ஆர்.எச்.எஃப்.எல் - RHFL)-ன் முன்னாள் முக்கிய நிர்வாகப் பணியாளர்கள் (கே.எம்.பி - KMPs) உட்பட 24 நிறுவனங்களை பங்குச் சந்தை கட்டுப்பாட்டாளர் (செபி Sebi) ஐந்தாண்டுகளுக்கு பங்குச் சந்தையில் இருந்து நிறுவனத்தில் இருந்து நிதியை திருப்பி விடுவதில் இருந்து விலக்கி தடை விதித்துள்ளது. 

ஆங்கிலத்தில் படிக்க: RHFL fraud: Why has Sebi fined Anil Ambani and banned him from the market?

ஆர்.எச்.எஃப்.எல்-ன் பங்குதாரர்களை மோசமாகப் பாதித்த மோசடித் திட்டத்தைத் திட்டமிட்டதற்காக அம்பானிக்கு செபி ரூ. 25 கோடி அபராதம் விதித்துள்ளது. அம்பானி மற்றும் மற்ற 24 நிறுவனங்களுக்கு விதிக்கப்பட்ட மொத்த அபராதம் ரூ.625 கோடிக்கும் அதிகமாக உள்ளது.

ஆர்.எச்.எஃப்.எல் வழக்கு

வங்கியல்லாத நிதி நிறுவனம் (NBFC) வீட்டுக் கடன்கள், சொத்துக்களுக்கு எதிரான கடன்கள் மற்றும் கட்டுமான நிதி ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்தும் ஆர்.எச்.எஃப்.எல் மீதான விசாரணையை செபி தொடங்கியது.

ஆர்.எச்.எஃப்.எல்-ன் முக்கிய விளம்பரதாரர் ரிலையன்ஸ் கேபிடல் லிமிடெட் (RCL), 47.91% பங்குகளை வைத்துள்ளது. 2018-19 நிதியாண்டில் ஆர்.சி.எல்-ன் புரொமோட்டராகவும், நிர்வாகமற்ற மற்றும் சுயாதீனமற்ற இயக்குனராகவும் அம்பானி இருந்தார்.

கார்ப்பரேட் நிறுவனங்களுக்கு ஆர்.எச்.எஃப்.எல் வழங்கிய கடன் 2017-18-ல் ரூ.3,742.60 கோடியிலிருந்து 2018-19-ல் ரூ.8,670.80 கோடியாக அதிகரித்துள்ளதாக செபி கண்டறிந்துள்ளது. 2018-19 நிதியாண்டின் மூலம், ஆர்.எச்.எஃப்.எல், மிகவும் பலவீனமான நிதிநிலைகளைக் கொண்ட, குறிப்பிடப்படாத கடன் வாங்குபவர்களுக்கு, பெரிய பொது நோக்கத்திற்கான செயல்பாட்டு மூலதன (GPC) கடன்களின் வரிசையை வழங்கியது.

இந்த கடன் வாங்கியவர்கள் எதிர்மறையான அல்லது மிகக் குறைவான நிகர மதிப்பு, லாபங்கள், சொத்துக்கள், பணப்புழக்கங்கள் மற்றும் வணிகங்களைக் கொண்டிருந்தனர். விவரிக்க முடியாத வகையில், இந்தக் கடன்களை வழங்கும் போது, ​​பிணை அல்லது பாதுகாப்பு அல்லது உத்தரவாதம் எதுவும் பதிவு செய்யப்படவில்லை என்று செபி தனது விரிவான, 222 பக்க உத்தரவில் கூறியுள்ளது.

ஆர்.எச்.எஃப்.எல் சமர்ப்பித்த தகவலின்படி, நிறுவனம் 2018-19 நிதியாண்டில் 45 கடன் வாங்கிய நிறுவனங்களுக்கு 97 ஜி.பி.சி கடன்களை ரூ.8,470.65 கோடி வழங்கியுள்ளது என்று உத்தரவில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளது. ரூ.6,187 கோடி மதிப்புள்ள ஜிபிசி கடன்களுக்கான 70 கடன் விண்ணப்பங்களின் பகுப்பாய்வு, ஒரே தேதியில் 62 விண்ணப்பங்கள் அங்கீகரிக்கப்பட்டதாகவும், 27 வழக்குகளில், கடன் வாங்கியவரின் கணக்கிற்கு விண்ணப்பித்த தேதியில் செலுத்தப்பட்டதாகவும் தெரியவந்துள்ளது. .

பிப்ரவரி 11, 2019-ல், RHFL போர்டு, இனி ஜி.பி.சி கடன்களை வழங்குவதைத் தவிர்க்குமாறு நிறுவனத்திற்கு வெளிப்படையாக அறிவுறுத்தியது. இருப்பினும், அம்பானி ஆர்.எச்.எஃப்.எல்-க்கு வெளிநாட்டவராக இருந்தாலும், குழுத் தலைவர் என்ற தகுதியில் அம்பானியின் ஒப்புதலுடன் அத்தகைய கடன்களை ஆர்.எச்.எஃப்.எல் தொடர்ந்து வழங்கியது.

“ரிலையன்ஸ் ஏடிஏ குழுமத்தின் தலைவராக 1.5 மாதங்களுக்கும் மேலான காலத்தில் (பிப்ரவரி 11, 2019 - மார்ச் 31, 2019 இடையே) ரூ. 1,472.16 கோடியை உள்ளடக்கிய 14 கடன் விண்ணப்பங்களை நோட்டிஸி எண். 2 (அனில் அம்பானி) அங்கீகரித்தார்” என்று கட்டுப்பாட்டாளர் செபி கூறியுள்ளது.

செபியின் அவதானிப்புகள்

மார்ச் 31, 2019 நிலவரப்படி ஆர்.எச்.எஃப்.எல்-ன் பாதி சொத்துக்கள் சந்தேகத்திற்குரிய மற்றும் கடன் பெற தகுதியற்ற நிறுவனங்களுக்கு வழங்கப்பட்ட ஜி.பி.சி கடன்களின் வடிவத்தில் இருந்தாலும், ஆர்.எச்.எஃப்.எல்-ன் FY18-19 நிதியங்கள் மிகக் குறைந்த எதிர்பார்க்கப்படும் கடன் இழப்பை (ECL) கணித்துள்ளது. இ.சி.எல் என்பது ஒரு வங்கியின் உள்ளக மதிப்பீடாகும், இது இயல்புநிலை வணிகத்தின் போது ஏற்படும் என எதிர்பார்க்கப்படும் இயல்புநிலை காரணமாக கடன் வெளிப்பாட்டின் மீது எதிர்பார்க்கப்படும் எதிர்கால இழப்புகள் ஆகும்.

ஜி.பி.சி கடன்களை அங்கீகரிப்பதில், பல சந்தர்ப்பங்களில், ஆர்.எச்.எஃப்.எல் விவரிக்க முடியாதபடி, மீண்டும் மீண்டும், மற்றும் நிலையான கடன் காரணமாக விடாமுயற்சி மற்றும் செயல்முறைகளில் இருந்து பரவலாக விலக்குகிறது என்று செபி கண்டறிந்துள்ளது.

“இந்த விவகாரத்தின் விசாரணையில், நோட்டீஸ்கள் (அம்பானி மற்றும் 24 நிறுவனங்கள்) ஜி.பி.சி 'கடன்களை' வழங்குவதன் மூலம் ஒரு மோசடி திட்டத்தை செயல்படுத்துவதில் ஈடுபட்டுள்ளனர். அத்தகைய கடன்கள் காரணமாக நிறுவனத்தின் நிதி அரிப்பு இறுதியில் என்.பி.ஏ என அறிவிக்கப்படும்” என்று உத்தரவு கூறுகிறது.

ரிலையன்ஸ் ஏ.டி.ஏ குழுமத்துடன் தொடர்புடைய நிறுவனங்களுக்கு ஜிபிசி கடன்களாக கட்டமைக்கப்பட்ட பணப்பரிமாற்றம் நேரடியாகவோ அல்லது மறைமுகமாகவோ செய்யப்பட்டது என்று உத்தரவு கூறுகிறது.

“கடன்கள்' வழங்கப்பட்ட திடீர் மற்றும் முற்றிலும் ஒழுங்கற்ற முறை, அத்தகைய நிறுவனங்களுக்கு கடன்களை வழங்குவதற்காக மூத்த அதிகாரிகள் கேன்வாஸ் செய்ததற்கான சான்றுகள், நிலுவைத் தொகையை வசூலிப்பதில் முழு அக்கறையின்மை மற்றும் அத்தகைய 'கடன்களை' அனுமதிப்பதில் அனில் அம்பானியின் சொந்த ஈடுபாடு. ஒரு வழியில் அல்லது வேறு வழியில் நிதியை மாற்றுவதற்கான அவர்களின் அழுத்தமான விருப்பத்தை எல்லாம் சுட்டிக்காட்டுகிறது” என்று அது கூறுகிறது.

“தமிழ் இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸின் அனைத்து செய்திகளையும் உடனுக்குடன் டெலிகிராம் ஆப்பில் பெற https://t.me/ietamil“