scorecardresearch

சீனா கடன் ஆப் வழக்கு; பேடிஎம், ரேசர்பே நிறுவனங்களில் அமலாக்கத்துறை ரெய்டு

சீன கடன் ஆப்கள் வழக்கு; பேமண்ட் கேட்வே நிறுவனங்களான பேடிஎம், ரேசர்பே மற்றும் கேஷ்ஃப்ரீ நிறுவனங்களில் அமலாக்கத்துறை சோதனை

சீனா கடன் ஆப் வழக்கு; பேடிஎம், ரேசர்பே நிறுவனங்களில் அமலாக்கத்துறை ரெய்டு

சீனாவுக்குச் சொந்தமான நிறுவனங்களால் அங்கீகரிக்கப்படாமல் நடத்தப்படும் கடன் ஆப்களில் பரிவர்த்தனைகளை எளிதாக்கியதாகக் கூறப்படும் PayTM, Razorpay மற்றும் Cashfree ஆகியவற்றுடன் தொடர்புடைய வளாகங்களில் அமலாக்க இயக்குநரகம் சனிக்கிழமை சோதனை நடத்தியது. இதில் சில நிறுவனங்கள் சட்டவிரோதமான சூதாட்டத்தில் ஈடுபட்டு வருவதாகவும் கூறப்படுகிறது.

ரிசர்வ் வங்கியின் வழிகாட்டுதல்களை மீறி, வங்கி அல்லாத நிதி நிறுவனங்களும் (NBFCs) மற்றும் அவற்றின் நிதி தொழில்நுட்ப (fintech) கூட்டாளிகளும் கொள்ளையடித்தலுக்கு வழி வகுத்த கடன் வழங்கும் நடைமுறைகளை மேற்கொண்டதாகக் கூறப்படும் வழக்கை அமலாக்கத்துறை விசாரித்து வருகிறது. விசாரணை தொடங்கிய பிறகு, இந்த நிறுவனங்களில் பல கடைகளை மூடிவிட்டு, கிரிப்டோகரன்சி சொத்துக்களை வாங்குவதற்காக ஃபின்டெக் நிறுவனங்கள் மூலம் பெரிய அளவிலான நிதியைத் திருப்பிவிட்டதாகவும், பின்னர் அவை வெளிநாடுகளில் மாற்றம் செய்யப்பட்டதாகவும் அமலாக்கத்துறை குற்றம் சாட்டுகிறது. சமீபத்தில் பிரபல கிரிப்டோகரன்சி எக்ஸ்சேஞ்ச் WazirX உடன் இணைக்கப்பட்ட இடங்களில் சோதனை செய்து அதன் கணக்குகளில் ரூ.64 கோடியை அமலாக்கத்துறை முடக்கியது.

இதையும் படியுங்கள்: ‘பாஜகவில் இருந்து கொண்டே ஆம் ஆத்மிக்கு வேலை செய்யுங்கள்’- குஜராத்தில் அரவிந்த் கெஜ்ரிவால் பேச்சு

இந்த NBFC கள் டெலி-அழைப்பாளர்களை நியமித்து, தனிப்பட்ட தரவை தவறாகப் பயன்படுத்தியதாகவும், கடனாளிகளிடமிருந்து அதிக வட்டி விகிதங்களை வசூலிக்க அவதூறான மொழியைப் பயன்படுத்துவதாகவும் அமலாக்கத்துறை குற்றம் சாட்டுகிறது.

ஆகஸ்ட் 2020 இல், இந்தியாவில் சட்டவிரோதமாக சூதாட்டம் மற்றும் கடன் ஆப்களை நடத்தியதாகக் கூறப்படும் சீன நிறுவனத்திற்குச் சொந்தமான ரூ.47 கோடியை அமலாக்கத்துறை முடக்கியது. டெல்லி, குர்கான், மும்பை மற்றும் புனே ஆகிய இடங்களில் உள்ள நிறுவனம், அதன் இயக்குநர்கள் மற்றும் பட்டயக் கணக்காளர்களுடன் தொடர்புடைய 15 இடங்களையும் அமலாக்கத்துறை சோதனை செய்தது.

PayTM, Razorpay மற்றும் Cashfree போன்ற ஆன்லைன் பேமெண்ட் கேட்வேகளை “தளர்வான நடைமுறை” மற்றும் “சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைப் புகாரளிக்காததற்கு” பொறுப்பேற்க வேண்டும், இது சூதாட்ட மோசடி செழிக்க அனுமதித்தது என்று அமலாக்கத்துறை கூறியது. இந்த நிறுவனங்களின் தளர்வான நடைமுறை ஹவாலா பரிவர்த்தனைகளையும் செயல்படுத்தியிருக்கலாம் என்று அமலாக்கத்துறை சந்தேகப்படுகிறது.

PayTM சீன நிறுவனமான அலிபாபாவிடமிருந்து கணிசமான முதலீடுகளைக் கொண்டுள்ளது.

அமலாக்கத்துறையின் கூற்றுப்படி, சில சீன பிரஜைகள் இந்திய பட்டய கணக்காளர்கள் மற்றும் இந்திய இயக்குனர்களின் உதவியுடன் பல இந்திய நிறுவனங்களை உருவாக்கியுள்ளனர். பின்னர் சீன நாட்டவர்கள் இந்தியாவுக்கு வந்து இயக்குநர் பதவியை ஏற்றனர்.

“சில உள்ளூர்வாசிகள் பணியமர்த்தப்பட்டு, HSBC வங்கியில் வங்கிக் கணக்குகளைத் திறக்கவும், PayTM, Cashfree, Razorpay போன்ற ஆன்லைன் வாலட்களில் வர்த்தகக் கணக்குகளைத் திறக்கவும் பயன்படுத்தப்பட்டனர். இந்த ஆன்லைன் வாலட்கள் கவனக்குறைவான வழிமுறைகளைக் கொண்டிருந்தன, மேலும் அவை சந்தேகத்திற்குரிய பரிவர்த்தனைகளை ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்குத் தெரிவிக்காமல், குற்றம் சாட்டப்பட்ட நிறுவனங்கள் இந்தியா முழுமைக்கும் நடவடிக்கைகளைத் தொடங்க உதவியது, ”என்று அமலாக்கத்துறை ஒரு அறிக்கையில் கூறியது.

அமலாக்கத்துறையின் கூற்றுப்படி, வங்கிக் கணக்குகள் திறக்கப்பட்டதும், அவர்களின் உள்நுழைவுச் சான்றுகள் இந்திய ஊழியர்களால் சீனாவுக்கு அனுப்பப்பட்டன, மேலும் அந்த நாட்டில் உள்ள உரிமையாளர்களிடமிருந்து முக்கிய பணம் செலுத்தும் வழிமுறைகள் வந்தன. அமெரிக்காவில் Cloudfare மூலம் ஹோஸ்ட் செய்யப்பட்ட பல ஒத்த தோற்றமுடைய இணையதளங்களை நிறுவனங்கள் வெளியிட்டதாகக் கூறப்படுகிறது.

இந்த இணையதளங்கள் பல்வேறு ஆப்களில் சூதாட்டம் விளையாட ஏமாந்த மக்களை ஈர்த்தது. டெலிகிராம் மற்றும் வாட்ஸ்அப் ஆகியவற்றில் மூடிய குழுக்களை உருவாக்கி, லட்சக்கணக்கான இந்திய வாடிக்கையாளர்களை ஈர்த்து, புதிய உறுப்பினர்களை கமிஷன்களுக்கு அழைக்க பரிந்துரை குறியீடுகள் பயன்படுத்தப்பட்டன.

“PayTM மற்றும் Cashfree பணம் வசூலிக்கவும், இந்த முகவர் உறுப்பினர்கள் அனைவருக்கும் கமிஷன் வழங்கவும் பயன்படுத்தப்பட்டது. இ-காமர்ஸ் என்ற போர்வையில் ஆன்லைன் சூதாட்டத்தை ஊக்குவிக்க நூற்றுக்கணக்கான இணையதளங்கள் உருவாக்கப்பட்டன. அனைத்து இணையதளங்களும் தினமும் செயல்படுத்தப்படவில்லை. சில சூதாட்டம் விளையாடுவதற்காக செயல்படுத்தப்பட்டன மற்றும் தினசரி செயலில் உள்ள வலைத்தளங்களில் உள்ள தகவல்கள் டெலிகிராம் குழுக்களைப் பயன்படுத்தி உறுப்பினர்களுக்கு பகிரப்பட்டன, ”என்று அமலாக்கத்துறை தனது அறிக்கையில் கூறியுள்ளது.

பெரும்பாலும் HSBC வங்கியில் உள்ள பல வங்கிக் கணக்குகளை அடையாளம் கண்டுள்ளதாக அமலாக்கத்துறை கூறியுள்ளது. M/s Dokypay Technology Private Limited-ன் இரண்டு கணக்குகளை பகுப்பாய்வு செய்ததில், கடந்த ஒரு வருடத்தில் ஒரு கணக்கிற்கு 1,268 கோடி ரூபாய் கிடைத்தது, அதில் 300 கோடி ரூபாய் PayTM மூலம் வந்தது, மேலும் சுமார் 600 கோடி ரூபாய் அதே கேட்வே வழியாக மாற்றப்பட்டது.

M/s Linkyun Technolgy இன் கணக்குப் பகுப்பாய்வில், இந்தக் கணக்குகளில் இருந்து “ரூ. 120 கோடி அளவுக்கு பணம் செலுத்துவதற்காக வெளிநாட்டிலிருந்து பணம் அனுப்பப்பட்டதை” அமலாக்கத்துறை கண்டறிந்தது. இந்திய வாடிக்கையாளர்களுக்காக சீன டேட்டிங் ஆப்களை இயக்கும் பிற இந்திய நிறுவனங்களுடனான விவரிக்கப்படாத பரிவர்த்தனைகளும் கண்டறியப்பட்டன.

ஆன்லைன் வாலட்கள் மற்றும் HSBC வங்கியில் இருந்து தகவல்களைப் பெற முயற்சிப்பதாக அமலாக்கத்துறை கூறியது.

ரெய்டுகளுக்கு பதிலளித்து, Razorpay ஒரு அறிக்கையில், “எங்கள் வணிகர்களில் சிலர் சுமார் ஒன்றரை ஆண்டுகளுக்கு முன்பு சட்ட அமலாக்கத்தால் விசாரிக்கப்பட்டனர். தற்போதைய விசாரணையின் ஒரு பகுதியாக, விசாரணைக்கு உதவ கூடுதல் தகவல்களை அதிகாரிகள் கோரினர். KYC மற்றும் பிற விவரங்களை நாங்கள் முழுமையாக ஒத்துழைத்து பகிர்ந்துள்ளோம். எங்களின் உறுதியான ஒத்துழைப்பு மூலம் அதிகாரிகள் திருப்தி அடைந்தனர்.”

Cashfree நிறுவனமும், தங்கள் நிலைப்பாட்டை தெளிவுபடுத்தியது: “நாங்கள் அமலாக்கத்துறை செயல்பாடுகளுக்கு எங்கள் உறுதியான ஒத்துழைப்பை வழங்கினோம், விசாரணையின் அதே நாளில் அவர்களுக்கு தேவையான தகவல்களை வழங்கினோம். எங்கள் செயல்பாடுகள் மற்றும் போர்டிங் செயல்முறைகள் PMLA மற்றும் KYC வழிமுறைகளை கடைபிடிக்கின்றன, நாங்கள் தொடர்ந்து செயல்படுவோம்.”

தமிழ் இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸின் அனைத்து செய்திகளையும் உடனுக்குடன் டெலிகிராம் ஆப்பில் பெற https://t.me/ietamil

Stay updated with the latest news headlines and all the latest India news download Indian Express Tamil App.

Web Title: Chinese loan apps case ed raids razorpay paytm cashfree